В первом полугодии 2025 года Банк России выявил в Ярославской области один субъект с признаками нелегальной деятельности – проект с признаками финансовой пирамиды. Даже один такой теневой игрок может представлять серьезную опасность для жителей региона. В целом по стране выявили в 1,4 раза больше проектов с признаками финансовых пирамид, чем годом ранее. Почти все они действовали исключительно в интернете, без привязки к определенному региону.
Как правило, финансовые пирамиды обещают супервысокую доходность вложений, но часто для участия в схеме требуется первоначальный взнос. Пирамида агрессивно рекламирует свою деятельность, используя самые популярные темы – криптовалюта, кешбэк за дорогостоящую покупку, а также маскируется под экономические игры. Еще один признак пирамиды – ее анонимность: как правило, нет конкретной информации о руководителе проекта, достоверных сведений о финансовом положении организации.
Многие проекты действуют исключительно в мессенджерах, без собственных сайтов.
Обращение в подобные структуры грозит гражданам финансовыми проблемами. Поскольку их деятельность незаконна, права вкладчиков в этом случае никак не защищены. Мошенники часто утаивают истинные условия сделки, а персональные данные клиентов могут использовать в преступных схемах.
По данным ЦБ, по всей стране за первые шесть месяцев 2025 года выявили более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов. Это на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Источник: Ярославский регион
