В первом квартале этого года на территории региона была выявлена организация, нелегально оказывавшая услуги по кредитованию. «Черный кредитор», у которого было два офиса в областном центре, предоставлял населению займы под залог имущества.
Всего в России в первом квартале было выявлено 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности. Это всего на 9% больше, чем в IV квартале прошлого года. Из них 47% составляли псевдоинвестиционные проекты, в том числе финансовые пирамиды, 34% – нелегальные кредиторы и 18% – нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг.
При этом число нелегальных кредиторов в первом квартале выросло более чем на треть. В основном такие организации работали онлайн, рассказывая о своих услугах в соцсетях. Офлайн чаще всего выдавали займы псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, камуфлируя сделку договорами купли-продажи, хранения, комиссии. Часть компаний для введения в заблуждение клиентов использовали в своем наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов (МФО, ломбард, КПК).Проблеме нелегальных кредиторов была посвящена серия в мини-сериале «Изи деньги», который Банк России снял для школьников и студентов.
«Пользоваться финансовыми услугами нелегалов опасно, так как права вкладчикови заемщиков в этом случае никак не защищены. Поэтому прежде чем начать сотрудничать с организацией, рекомендуем воспользоваться сервисом Банка России по проверке участников финансового рынка и узнать, есть ли у нее лицензия или включена ли она в реестр регулятора. Если такого юридического лица в реестре нет, значит, он оказывает услуги нелегально, обращаться к нему не стоит», – рассказал эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Филатов.
В 2025 году в Ярославской области было выявлено три организации, которые незаконно оказывали финансовые услуги. Среди выявленных «нелегалов» – компания с признаками финансовой пирамиды, нелегальный кредитор и организация, незаконно привлекавшая инвестиции.
Источник: Ярославский регион
